Кабинет министров активизирует борьбу с «пирамидальными» схемами на финансовом рынке Украины. Нацкомфинуслуг предупреждает граждан о необходимости быть предельно внимательными, прежде чем вкладывать средства на счета юридических лиц, которые предлагают финансовые услуги. По рекомендации ведомства, вначале следует убедиться в наличии лицензии и государственного свидетельства.В ведомстве сообщили, что в последнее время на финансовом рынке страны активизировались мошеннические структуры, которые вымогают деньги у граждан под предлогом накопления средств для приобретения определенных товаров с последующим их распределением между участниками группы вкладчиков.
В Нацкомфинуслуг сообщили, что у легальных операторов должно быть два разрешительных документа: свидетельство о регистрации финансового учреждения и лицензия на осуществление деятельности по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах. Оба документа выдает Нацкомфинуслуг. Такую услугу на рынке официально оказывают лишь 7 юридических лиц, в то время как, по данным результатов мониторинга регулятора, подобной практикой противозаконно занимаются 27 компаний.
Нацкомфинуслуг проинформировал еще об одной недобросовестной предпринимательской практике на финансовом рынке страны. Речь идет о предложении отдельными субъектами хозяйствования быстрых (без справки о доходах) и недорогих (под невысокие проценты) кредитов на условии предварительной, а затем – помесячной оплаты денежных взносов в так называемую «кассу взаимопомощи». Этот вид деятельности известен также как «предоставление займов путем администрирования средств участников групп».
Как правило, после уплаты первого взноса кредит не выдается, потому что в договоре не указаны конкретные сроки предоставления займа. При этом граждане обязаны ежемесячно платить взносы мошенникам, иначе последние могут отсудить еще большие средства или имущество.
В национальной комиссии информируют, что подобная предпринимательская деятельность на финансовом рынке является абсолютно противозаконной. Выдавать займы за счет привлеченных средств имеют право исключительно кредитные учреждения — банки или небанковские кредитные организации, которые имеют лицензию НБУ или лицензию, выданную Нацкомфинуслуг.