НБУ обеспокоен «значительным ростом» безналичных списаний денег с депозитных счетов физлиц для оплаты товаров, услуг и других перечислений, которое наблюдалось в марте. НБУ предложил банкам объяснить причины роста таких оборотов и расшифровать виды и суммы операций, вызвавших его. По данным Нацбанка, на 1 января 2013 года в 176 банках обслуживаются 131,8 миллиона клиентов. Из них 129,7 миллиона – физические лица и 1 миллион физические лица-предприниматели.
Владельцы депозитов снимают деньги для покупки автомобилей и других дорогостоящих активов, – полагает председатель правления крупного банка, не пожелавший назвать себя. Кроме того, многие опасаются, что расчеты наличными вскоре будут ограничены. Не исключено, что Нацбанк заподозрил своих подопечных в росте конвертационных операций.
«Это классический мониторинг, чтобы вычислить банки, занимающиеся обналичкой», – допускает аналитик Александр Охрименко.
По его сведениям, для конвертационных операций в последнее время используются кредиты от небанковских финансовых учреждений, которые по безналу зачисляются на банковские счета физлиц. После этого деньги списываются в безналичном виде как оплата по фиктивным договорам за товары в интернет-магазинах.