Лента новостей

Ощад, Приват, НоваПочта, Укрпочта, ПУМБ: в Нафтогазе срочно предупредили клиентов Коммуналка через "Приват24": ПриватБанк сделал экстренное предупреждение для всех клиентов Овнам - меньше работать, Тельцы - ждите сюрприз: гороскоп на 9 февраля 2025 года Киевстар, Vodafone, lifecell останутся без абонентов: новый мобильный оператор дает полгода безлима на все и мобильный телефон Вы об этом и не догадывались: чем отличаются белые яйца от коричневых, какие лучше Берегите детей и бойтесь порчи: какой сегодня праздник, что запрещено и, кого поздравить 5 растений, которые можно посеять уже в феврале – третье вас удивит Кофе: друг или коварный враг? Почему не стоит с ним перебарщивать даже с корицей в четверг Школы массово закроют с понедельника: эпидемия и угроза безопасности Бессонница зимой: что это и как избавиться, чтобы не превратиться в "зомби" Рецепт картофельного гратена: нежность сливок, пряный аромат и румяная корочка, от которой не устоять Меньше хвастайтесь и отмените стоматолога: 8 февраля большой церковный праздник, что категорически запрещено делать, и кого надо поздравить Овны – пора "отлежаться", Львы – наведите порядок, а Козерогам нужно скрыть деньги: гороскоп на 8 февраля 2025 года Просто, быстро и невероятно вкусно: рецепт макарон с тунцом и помидорами, итальянский ужин за 20 минут Как навсегда избавиться от запотевания и конденсата на окнах: простые домашние средства В какие дни запрещены косметические процедуры, маникюр и стражка: лунный календарь ухода, чтобы весной не жалеть ПриватБанк внезапно меняет правила: срезает лимиты и блокирует карты Сила талисманов знаков Зодиака в 2025 году: привлечение удачи, любви, денег и позитивной энергии Никакого повышения: какие пенсионеры не увидят более высоких выплат в марте 2025 года Как питание влияет на гормоны: полезные и вредные продукты, что следует добавить в рацион уже сейчас Касается всех, у кого есть дача, дом, участок и гараж, или тех, кто хочет их купить: в Украине ввели новые нормы Цены на апельсины и бананы в феврале-2025: как изменились и в каких супермаркетах дешевле Украинцы столкнулись с огромными доплатами за газ: как проверка счетчиков лишит последних денег Как вырастить сочный и вкусный редис: 4 ошибки, которых стоит избегать Пенсии повысят в полтора раза: ПФУ предупредил пенсионеров о "солидных" надбавках Почему на клубнике мало ягод: три ошибки, которых стоит избегать весной Космическая удача: как 2025 год Зеленой Змеи изменит жизнь пяти знаков Зодиака Как отмыть сковороду от нагара, жира и старой грязи: будет, как новая Овны – интуиция не подведет, Львы – снимите корону, а Стрельцы – не упустите шанс на счастье: гороскоп на 7 февраля 2025 года Когда нужно ложиться спать: будете высыпаться и бодры целый день Секрет богатства и успеха: как приумножить деньги и как с ними нужно себя вести Как приготовить вкуснейшую домашнюю колбасу по-украински: в магазине такую никогда не купить, рецепт В какие дни запрещено стричь ногти и делать маникюр: лунный календарь ухода на февраль Спрячьте зеленое и не ходите в магазин: 7 февраля большой церковный праздник – запреты, чтобы не было беды ПФУ доплатит 1000 к пенсии: кто может раздвигать карман шире Как утроить урожай лука: просто добавьте это в золу и можете открывать свой бизнес Чизкейк с кофе: десерт, который превращает обычный день в праздник, рецепт Экономический коллапс ударит по каждому: уже весной подорожает все – от продуктов до тарифов "Укрпочта" поднимает тарифы. Сколько теперь нужно заплатить за посылку Как приготовить настоящий украинский холодец с карпа: рецепт прозрачного чуда Новые тарифы на свет и газ: сколько будут стоять коммунальные услуги и к чему готовиться Морозы -10, сильный ветер и высокие риски заболеваемости: опасная погода врывается в Украину Пасха-2025: когда будет самый большой православный праздник в этом году ПФУ гордо заявил о надбавках к пенсии – на сахар, муку и уксус хватит Что можно и нельзя сажать после огурцов: советы по восстановлению почвы

Приготовьте справки о доходах: банки введут для клиентов ограниченный доступ к их деньгам

Приготовьте справки о доходах: банки введут для клиентов ограниченный доступ к их деньгам

Национальный банк Украины (НБУ) снова оказался в центре внимания, вызвав общественный резонанс своими новыми инициативами в сфере финансового мониторинга и регулирования платежей населения. Недавние заявления регулятора, опубликованные на его официальной странице в Facebook, затронули вопросы ограничения на переводы между физическими лицами (Р2Р) и потенциальные изменения в банковской политике лимитов. Это вызвало беспокойство среди населения и активные дискуссии в финансовых кругах.

Подробнее о том, что банки введут для клиентов ограниченный доступ к их деньгам, информирует Эксперт.

В пятницу, на официальной странице НБУ в Facebook, заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник сделал заявление, которое вызвало широкий общественный резонанс. Он пояснил, что с 1 октября 2024 года банки должны будут самостоятельно устанавливать лимиты на финансовые операции и платежи для каждого клиента, основываясь на подтвержденном уровне их доходов. Такой подход должен стать продолжением временного ограничения на Р2Р-переводы в размере 150 тысяч гривен в месяц для физических лиц, введенного НБУ на шесть месяцев.

Основная логика, по которой действует НБУ, заключается в том, что временные ограничения вводятся на полгода, в течение которых банки должны разработать и внедрить собственные правила финансового мониторинга и установления лимитов для клиентов. По истечении этого периода предполагается, что лимит в 150 тысяч гривен будет отменен, а контроль за транзакциями будет осуществляться на основании доходов клиентов, подтвержденных документально.

В официальном сообщении НБУ говорится: «С 1 октября будут действовать установленные НБУ лимиты на Р2Р-переводы. Финальное решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга и имеет ряд исключений, в частности, для волонтеров». Однако наибольшее внимание общественности привлекло использование заместителем главы НБУ формулировки «подтвержденный уровень доходов клиентов», что стало важным нюансом в контексте нововведений.

Дополнительно, в разъяснениях НБУ подчеркивается рекомендация для банков договориться на уровне ассоциации о том, чтобы главным критерием для применения лимитов был именно подтвержденный уровень доходов клиентов. Олейник заявил: «Мы рекомендуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку, чтобы избежать смены клиентами одного банка на другой».

После того, как начались бурные обсуждения, в НБУ поспешили уточнить, что они «пока не планируют устанавливать дополнительные ограничения по банковским счетам украинцев». Тем не менее, заявление о лимитах, основанных на подтвержденных доходах, остается важным сигналом. Есть вероятность, что в НБУ решили пока не выводить эту информацию в публичное поле на официальном уровне, чтобы избежать преждевременных волнений.

Чтобы понять контекст этой ситуации, стоит отметить, что в последние годы банки уже активно собирали информацию о доходах клиентов через анкеты и запросы данных. Хотя это не является новым требованием, формулировка «подтвержденный уровень доходов» вызвала переполох. Дело в том, что на данный момент банки в основном рассчитывают лимиты на операции, опираясь на доходы, указанные клиентами в анкетах, без необходимости подтверждения этих данных официальными документами, такими как справки о доходах или налоговые декларации.

На практике клиент заявляет о своем уровне доходов, и банк обычно не требует документального подтверждения, если только не возникает подозрений или клиент не просит повысить лимит. Например, если клиент декларирует доход в 150 тысяч гривен в месяц, банк может позволить ему проводить операции на сумму, превышающую этот доход. В monobank, например, действует правило 1:4, что означает, что клиенту с доходом 150 тысяч гривен разрешается проводить операции на сумму до 600 тысяч гривен в месяц.

Однако в разных банках действуют свои правила. В некоторых лимит может составлять 1:2, что ограничивает операции до 300 тысяч гривен при доходе в 150 тысяч гривен. В этот лимит включаются все операции, включая P2P-переводы, переводы IBAN, пополнение мобильного телефона, оплату коммунальных услуг и любые другие операции по карточному счету.

Однако, если НБУ действительно перейдет к требованию подтверждения доходов документами, это может вызвать значительные изменения. В банках считают, что это повлечет за собой необходимость обратиться к каждому клиенту с просьбой предоставить документы, подтверждающие заявленный доход. В случае отказа от предоставления таких документов, банк может заблокировать счет клиента до выяснения всех обстоятельств.

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Вверх