С начала 2025 года государственные банки Украины, в том числе Ощадбанк, активизировали проведение финансового мониторинга, что привело к росту случаев блокировки карт и счетов клиентов. Эта процедура направлена на выявление подозрительных транзакций и предотвращение финансовых правонарушений.
Согласно официальному сообщению Ощадбанка, финмониторинг проводится в соответствии с требованиями законодательства и касается клиентов, у которых фиксируются операции, не соответствующие типичному финансовому поведению.
Примеры ситуаций, при которых возможна блокировка карты
В банке перечислили типичные причины, по которым может быть приостановлен доступ к средствам:
- резкое увеличение объема операций за короткий период;
- регулярное поступление платежей от разных отправителей;
- постоянное перечисление денег одному и тому же получателю;
- крупные суммы, внесенные через терминалы наличными;
- несоответствие расходов официальным доходам клиента.
Как долго продолжается финмониторинг в Ощадбанке
В одном из обращений на официальной странице банка клиент рассказал, что его счет был заблокирован еще в мае.
Несмотря на то, что он своевременно предоставил все документы о происхождении средств и написал заявление, на момент его повторного обращения прошло уже шесть недель без обратной связи.
В ответ сотрудники Ощадбанка пояснили, что процедура может затягиваться, так как не установлены четкие сроки обработки подобных заявлений.
Все обращения рассматриваются по очереди, а дополнительная информация, предоставленная клиентом, требует тщательной проверки.
В банке рекомендуют тем, кто ожидает завершения финмониторинга, повторно уточнять статус рассмотрения, предоставляя фамилию, имя и номер мобильного телефона.
Финансовый мониторинг в банках Украины проводится для предотвращения отмывания средств, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
В связи с этим Ощадбанк и другие финучреждения обязаны тщательно проверять транзакции, которые могут казаться сомнительными.
Это делается не для усложнения жизни клиентов, а с целью защиты национальной экономики и финансовой безопасности.