С 1 февраля вступают в силу ограничения на перевод денег.
С 1 февраля 2025 г. в Украине вступают в силу новые ограничения на денежные переводы между физическими лицами. Без подтверждения источников доходов максимальная сумма переводов с карты на карту в пределах одного банка составит от 50 до 150 тыс. грн в месяц. Данной информацией делятся «Новости.LIVE».
Как сообщается, данное ограничение будет действовать до лета, после чего верхний предел планируется снизить до 100 тыс. грн в месяц. А для некоторых категорий ограничение в 50 тыс. грн установят уже со следующего месяца.
В НБУ отметили, введение новых лимитов направлено на усиление контроля за финансовыми операциями и борьбу с незаконными схемами, такими как использование "дропов" — лиц, предоставляющих свои банковские карты третьим лицам для проведения сомнительных транзакций.
Национальный банк Украины подчеркивает, что эти меры помогут в борьбе с теневой экономикой и уклонением от уплаты налогов. Однако порог в 150 тысяч грн является максимальным. Для клиентов с высокой категорией риска лимит составит 50 тыс. грн в месяц. Для остальных – 150 тыс. грн с февраля и 100 тыс. грн. с 1 июня 2025 года.
Речь идет не только о переводах с карты на карту — P2P-операции, которые Нацбанк Украины уже ограничил 150 тыс. грн в месяц в одном банке, — а обо всех операциях с текущих счетов в пользу физических лиц, в том числе на IBAN.
Лимиты, указанные в меморандуме, касаются исключительно клиентов, не предоставивших документального подтверждения своих доходов, особенно определенных как "высокорисковых".
"По сути, у них нет никаких документов! Последних, по оценкам банков, не более 1% от всей клиентской базы. Да, только 1%, но именно они активно задействованы в сети "дропов" и являются основой этого миллиардного "дроп-трафика"", — написал глава НБУ в fb.
В НБУ также добавили, что в случае значительных накоплений или дополнительно подтвержденных доходов, лимиты для клиентов будут устанавливаться индивидуально с учетом уровня доходов, информацию о которых планируют собирать автоматически с имеющихся ресурсов. Кроме того, для увеличения лимита клиент может подать заявление, добавив документы, подтверждающие законность происхождения средств.
Ограничения не распространяются на зарплаты, волонтерские сборы и другие операции с легальными доходами. Эти меры направлены на борьбу с теневой экономикой и предотвращение использования банковских карт в противоправных целях.
"Если вы работаете "в белую", получаете "белую" зарплату или же можете другим способом документально подтвердить свои доходы или состояние, то для вас вообще ничего не изменится", — заверил Пышный.
Иными словами, если, например, банк видит, что все ваши поступления — это поступления от вашего работодателя в виде заработной платы и накопления также из этих доходов, и эта сумма превышает 100 тыс. грн или даже 400 тыс. грн. за определенный период времени, у них нет никаких вопросов и не будут вас никоим образом ограничивать.
Как не попасть под подозрение?
Проверяются связи клиента с известными схемами мошенничества, дроп-сетями или подозрительными организациями.
Учитывая, что банки активно используют механизмы для выявления подозрительных операций, чтобы избежать неприятностей и возможных блокировок, в НБУ советуют избегать больших зачислений, особенно из-за платежных терминалов, избегать частых зачислений мелких сумм от различных физлиц, а также избегать разброса денег через свой счет. Также важно придерживаться следующих рекомендаций:
- Предоставляйте только подлинные и актуальные документы при открытии счета или оформлении кредита.
- Избегайте ошибок или неполных данных, поскольку это может вызвать подозрения.
- Поддерживайте хорошую кредитную историю, а также официально декларируйте свои доходы, чтобы банк мог убедиться в вашей платежеспособности.
- Избегайте подозрительных операций. Не производите большие или частые транзакции, не соответствующие вашему уровню дохода или типовым операциям. А также избегайте участия в схемах, связанных с выводом средств или предоставление своих данных третьим лицам.
- Будьте внимательны к своим связям. Не соглашайтесь использовать ваши банковские счета для перевода средств от третьих лиц. Не открывайте счета или не выступайте поручителем для людей, которых недостаточно хорошо знаете. Это может быть расценено как попытка участия в мошеннических схемах.