В СМИ появилась информация о том, что в Украине начали действовать новые правила банковских переводов. Сообщается, что нововведения коснутся практически всех, кто хоть что-то оплачивает или получает переводы из банка.
Так, 28 апреля в Украине вступил в силу закон, который направлен на предотвращение легализации доходов, которые были получены преступным путем. Согласно новым правилам, все украинцы обязаны проходить процедуру идентификации в случае операций с суммой, превышающей 5 тысяч гривен.
Известно, что ни пополнить карту себе или родственнику через терминал, ни получить зарплату "из конверта" посредством банка станет невозможным без идентификации.
Ходили слухи о том, что это позволит украинцам просто разбивать один большой платеж на несколько меньших, однако закон предусматривает невозможность "махинации". Все операции, которые в банке посчитают связанными между собой, могут быть заблокированы, равно как и средства на карте. Разблокировать деньги можно будет только в судебном порядке.
Однако процедура идентификации не относится к переводам денежных средств с карты на карту, так как карта уже является идентификатором личности и не требует дополнительной аутентификации.
Кроме того, новый закон повышает сумму денежной операции, подлежащей обязательному финансовому мониторингу - с 150 до 400 тысяч гривен. Но есть и хорошая новость - количество причин, по которым операция подлежит мониторингу уменьшилось до 4-х. В пределах Украины переводы могут проходить при наличии счетов получателя и плательщика до 30 тысяч гривен. Если сумма превышает указанный лимит, операция будет сопровождаться подробной информацией.