Многих украинцев напугало известие о том, что пополнить любую банковскую карточку просто так уже нельзя из-за закона направленного на борьбу с отмыванием незаконных доходов.
В НБУ решили расставить все точки относительно нововведения и объяснить, что теперь ждет украинцев.
Прежде всего отмечается, что несмотря на изменения, которые ступили в силу после 28 апреля этого года, суммы в 5000 гривен можно переводить, как и раньше.
А свою банковскую карту можно спокойно пополнять на сумму и более 5000 гривен. Поскольку, используя карту, вы - уже идентифицированы банком.
Также можно свободно переводить деньги с карты на карту в пределах лимитов установленных вашим банком.
По прежнему можно пополнить карточку родственникам наличными через терминал или банкомат на сумму более 5000 гривен. Для этого нужно только вставить в устройство свою банковскую карточку.
Кроме того, идентификация не потребуется, если она проводиться во время оплаты коммунальных услуг, оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы).
Также идентификация не потребуется при оплате кредитов в сумме до 30 тыс. грн.
Как известно, с 28 апреля в Украине заработал закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Этот закон обязывает финансовые учреждения устанавливать личность людей, которые совершают платежи в банке. То есть нужно проходить иднтификацию. Перевод средств теперь должен сопровождаться перечнем данных о сторонах операции.
Владельцев всех prepaid-карт (карты, для оформления которых не требовался паспорт и ИНН) банки должны будут идентифицировать с 1 января 2021 года. Под действие закона будут попадать лишь крупные операции.