Последним временем средства массовой информации затмили все рассказами о расписках по депозитам и запретами на перевод личных средств. Причиной тому переход финансовых учреждений на новые правила мониторинга финансов. А украинцев все больше начинает интересовать вопрос проверки и причины блокировки счетов.
Проверяют не всех. Проверки подлежат лишь те, кто попал в список высокого риска. Таких граждан проверяют на источник происхождения средств. Интересно само попадание в этот список «высокого риска». Нацбанк считает, что те, кто отказывается подавать дополнительные документы. Если имеется много платежных карт или не удается связаться по указанному номеру телефона и адресу. И даже если клиент просит обслуживаться в одного конкретного сотрудника, он тоже может попасть под сомнение.
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
Несколько дней назад появилась свежая информация о том, что при снятии депозита клиент вынужден написать расписку зачем понадобились клиенту деньги и куда он их собирается вложить. По правде говоря, в экспертной среде эта информация не подтверждена. В банках пока что таких расписок не требуют.
Эксперт в сфере финансового мониторинга Елизавета Стожар говорит, что если какой-то банк требует у вас подобного рода расписку, можете смело им отказать. Поскольку это является нарушением Конституции Украины. Можно даже жалобу на этот банк составить на горячей линии НБУ.
К примеру, ПриватБанк заявил, что никаких расписок на снятие депозита не просит. Только в случае снятия большой сумы просят заранее предупреждать с целью иметь в наличии в отделении нужного количества наличных.