Появилась информация о тщательных проверках банками операций клиентов с высокими рисками. Об этом сообщили в Национальном банке Украины (НБУ) на просторах Facebook.
Известно, что банки начинают использовать риск-ориентированный подход и кейсовую отчётность о подозрительных операциях клиентов после того, как начал действовать новый закон о финансовом мониторинге. По сути говоря, теперь в финансовых учреждениях будут более тщательно проверять операции клиентов с высоким риском, а также предполагается меньшее внимание для обычных операций.
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
«Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно уведомить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И приложить к отчету свои обоснованные выводы и документы», ? рассказали в пресс-службе НБУ.
Европейские эксперты MONEYVAL предоставили сведения, согласно которым наибольший риск представляют «операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными вследствие коррупции». В силу этого следует максимально быстрыми темпами предоставлять сведения о проведении таких операция для Госфинмониторинга.
«Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые бы помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность», ? заявили в пресс-службе НБУ.
Выявление подозрительных операций банком должно происходить следующим образом:
- нужно разрабатывать показатели, чтобы определять подозрительные операции или деятельность;
- следует автоматизировать процесс обнаружения подозрительных операций;
- банки должны постоянно анализировать подозрительные операции;
- если подозрение подтвердилось, то нужно составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.