Украинцам напомнили о жестких проверках денежных переводов со стороны банков.
Всего несколько месяцев назад в Украине были введены новые правила финансового мониторинга. Поэтому банкам, чтобы не попасть в немилость к НБУ, приходится осуществлять жесткие проверки своих клиентов и даже блокировать мелкие переводы. При этом, прецедентов, когда блокируют мелкие операции, не становится меньше.
Об этом рассказал финансовый аналитик Василий Невмержицкий, пишет портал «Обозреватель».
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
По словам аналитика, рискориентированный подход и строгий надзор со стороны НБУ не оставляет банкам другого выбора. И многие продолжают чистить собственные клиентские базы, понемногу двигаясь от клиентов с большими оборотами к куда более мелким суммам.
"Если говорить об относительно незначительных операциях (в пределах 150 тыс. грн – многие банки сохранили это пороговое значение), то здесь ключевым индикатором подозрительности является превышение суммы операции над среднестатистическими, указанными в анкете показателями или доходами", – рассказал эксперт.
При этом, проверка, скорее всего, будет осуществлена, если клиент получил на карту сумму куда более высокую, чем в среднем получал за месяц.
Например, если человек получил перевод на 100 тысяч гривен, в то время как в среднем ежемесячно получал не более 20 тысяч, тотакая операция, с большой вероятностью, будет просто заблокирована. Чтобы разблокировать деньги, придется предоставить банку пояснения и доказательства того, что операция законна.
При этом, блокируются даже маленькие суммы. К примеру, резонансный случай произошел, когда брату экономиста Алексея Дорошенко, заблокировали перевод всего на 150 гривен.