Названа сумма перевода, из-за которой могут заблокировать банковскую карту.
НБУ изменил правила финансового мониторинга. Отныне банки обязаны реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций. Подробности опубликованы на сайте НБУ.
В частности, финансовый регулятор расширил список, какие финансовые операции считаются подозрительными. НБУ требует от банков считать подозрительными операции, когда сумма в два раза превышает максимальную сумму финансовой операции, заявленной клиентом.
При этом, такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, которые совершают обычные финансовые операции на суммы и в объеме с рациональным обоснованием.
Финансовые учреждения обязаны на протяжении 10 дней с момента проведения операции зафиксировать и проанализировать соответствующее превышение со стороны клиента, чтобы убедиться в их подозрительности. Если это подтвердиться, тогда счет заблокируют.
Эксперты объяснили, что максимальную ежемесячную сумму операций заявляет сам клиент, указывая в анкете либо озвучивая ее сотруднику банка во время внесения информации. Это происходит при оформлении банковской карты или во время следующих верификаций.
То есть владельцу карты нужно 1-2 раза в год явиться в финансовое учреждение и подтверждать входящие данные.
То есть, если заработная плата составляет 30 тыс. грн, а человек указал максимальную сумму в 40-50 тыс. грн. Если клиент планирует сделать крупную покупку, тогда нужно указать максимальную сумму пропорциональную соответствующей покупке.
Указывается, что раньше таких требований не было и они не озвучивались людям. Некоторых клиентов брали под контроль при превышении 50%, а для других — на 80-100%. Теперь же НБУ установил четкие критерии для всех украинцев.