Украинские банки в соответствии с финансовыми правилами, установленными Национальным банком Украины (НБУ), ввели определенные лимиты и меры по предотвращению подозрительных операций по переводу денег. Если банк обнаружит такие операции, он может приостановить доступ к счету клиента.
Ниже приведены лимиты, установленные ПриватБанком и Монобанком на переводы денег между банковскими картами:
ПриватБанк:
- Ежемесячный лимит до 200 платежей на общую сумму до 3 200 000 гривен в год.
- По международным операциям разрешено не более 50 переводов на общую сумму до 400 000 гривен.
- Максимум 50 переводов в день.
- До 150 переводов в месяц.
Данные лимиты распространяются на переводы из других финансовых учреждений на карты Monobank. Среди клиентов онлайн-банка таких ограничений нет.
В 2022 году Национальный банк Украины издал инструкцию по контролю за внесением наличных денег на карточные счета. Если сумма таких операций превышает 400 000 гривен, происхождение средств будет проверено, а деньги могут быть временно заблокированы на карточном счете до завершения проверки. Эти действия предпринимаются для предотвращения и противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Обратите внимание, что эти ограничения и меры установлены для обеспечения целостности финансовых транзакций и защиты от незаконной деятельности.