13 августа состоялось заседание ВСК по экономбезопасности, посвященное "дропам", и сегодня же на ЭП вышло интервью с Главой Нацбанка, в котором он отметил возможность принятия решения по ограничению p2p-переводов уже на этой неделе. Данная информация была размещена в Телеграм-канале «Нина Южанина».
“Дропы” (или “мулы”) – это лица, которые участвуют в схемах отмывания денег, получая незаконные средства на свои счета, а затем переводят эти средства на другие счета или тратят на товары и услуги, которые затем перепродаются, чтобы легализовать средства.
"Дропов" широко используют:
- в нелегальных онлайн-играх;
- при продаже контрабанды и контрафакта, а также запрещенных товаров (в частности, наркотиков);
- в незаконном обмене валюты;
- в мошеннических схемах.
Без сомнения существование "дропов" вредит и государственному бюджету (незаконный бизнес, сокрытие доходов от налогообложения) и гражданам (используются в мошеннических схемах завладения чужими средствами).
Однако трудно согласиться с предложенным Нацбанком решением об ограничении суммы и количестве исходных транзакций физических лиц, которое анонсируется как борьба с “дропами”.
Потому прежде всего для "дропа" характерно большое количество небольших (200-500 грн) входных транзакций с достаточно высокой интенсивностью (интервал 1-5 мин в дневное время, 3-6 часов в ночное), в частности от азартных игроков нелегальных казино.
Второе, обратила внимание на выход из “платежной сети “дропов” это:
- обналичивание;
- выплаты "выигрышей" игрокам.
В настоящее время, учитывая схему, она используется с той же целью, для этой же криминальной сферы. То есть не нашли иного пути прекратить деятельность нелегальных казино???
По моему мнению, предложенная НБУ инициатива не решит проблему, а вот под лозунгом "сделаем схему невыгодной (которая дорого стоит) для нарушителей" применяет ограничения и запреты для обычных законопослушных людей.
Вот только злоумышленники приспособятся и построят очередную схему, а ограничения для простых граждан останутся.