Национальный банк Украины ввел денежные лимит и ограничения на переводы с карты на карту (P2P) для физических лиц. Эта мера направлена ??на усиление финансового мониторинга и предотвращение противоправной деятельности.
С 1 февраля 2025 года эти ограничения были распространены на исходящие переводы с использованием реквизитов IBAN как в национальной, так и в иностранной валюте.
Клиенты без подтвержденных источников дохода подпадают под эти лимиты, которые различаются в зависимости от присвоенной им категории риска:
Клиенты с высоким уровнем риска: 50 000 грн в месяц
Клиенты со средним и низким уровнем риска: 150 000 грн в месяц (с 1 июня 2025 года будет снижен до 100 000 грн)
Чтобы избежать блокировки счетов, крайне важно предоставить документы, подтверждающие источники дохода.
Банки имеют право приостанавливать или блокировать счета, участвующие в подозрительных транзакциях, таких как:
Необычно крупные суммы снятия наличных в регионах, где клиент обычно не присутствует.
Значительные онлайн-покупки, особенно в ночные часы.
Получение значительных средств с последующим немедленным снятием наличных.
Транзакции с криптовалютой или другими виртуальными активами на сумму свыше 30 000 грн.
Эти меры являются частью усилий НБУ по борьбе с финансовым мошенничеством и отмыванием денег, обеспечивая стабильность и безопасность финансовой системы Украины.