Украинские банки "ПриватБанк" и "Сбербанк" предупредили своих клиентов о том, что грядут серьезные проверки операций клиентов с высокими рисками.
Об этом сообщили в Национальном банке Украины, пишет "Технофан".
После того, как начал действовать новый закон о финансовом мониторинге банки начинают использовать риск-ориентированный подход и кейсовые отчетности о подозрительных операциях клиентов. Иными словами теперь обычным операциям будут уделять меньше внимания, а вот финучреждения, наоборот, теперь подлежат более тщательной проверке.
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
"Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространения оружия массового уничтожения, он должен немедленно уведомить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И добавить к отчету свои обоснованные выводы и документы", – рассказали в пресс-службе НБУ.
Согласно сведениям европейских экспертов MONEYVAL наибольший риск представляют операции по обналичиванию финансовых средств, которые были получены в результате коррупции.
"Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые бы помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность", – заявили в пресс-службе НБУ.
Чтобы банк мог выявить подозрительные операции, он должен сначала разработать показатели для определения подозрительных операций или деятельности, автоматизировать процесс обнаружения подозрительных операций, должен проводиться постоянный анализ подозрительных операций. В случае подтверждения подозрения, необходимо составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.
"Банкам были представлены международные стандарты и требования по этому вопросу, примеры других стран и выявленные украинскими банками« кейсы »подозрительной деятельности клиентов", – подытожили в пресс-службе НБУ.