Украинцам банки блокируют счета без предупреждения.
В Украине банки могут без предупреждения клиента заблокировать счета украинцев, если обнаружат подозрительные денежные операции. За что могут заблокировать банковскую карту, сообщает Obozrevatel.
На профильных форумах украинцы все чаще жалуются на блокировку карт банками. Особенно это касается клиентов ПриватБанка.
Но не только он, а все финансовые учреждения страны в случае нарушения правил финансового мониторинга могут заблокировать банковскую карту клиента.
Это может произойти даже тогда, когда клиент и не подозревал, что своими действиями что-то нарушает, ведь банк проводит автоматическую проверку транзакцию и может ее определить как рискованную.
Нередко, причиной блокировки денег на карте становится обмен криптовалюты или же получение денег со счетов, которыми ранее пользовались мошенники.
Кроме того, заблокировать карту могут и за нетипичную для клиента операцию, например, из-за крупной суммы наличными.
Под пристальным вниманием находятся публичные и должностные лица. Поэтому если вы, например, народный депутат, просить у вас объяснить, кто перевел вам средства, банк будет значительно чаще.
За нарушение финансового мониторинга банк могут оштрафовать, поэтому они обязаны проверять транзакции клиентов.
Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк отмечает, что в последнее время штрафов становится все больше.
Он связывает это с глобальными трендами усиления роли финмониторинга в деятельности финансовых учреждений, усилением роли государства в экономике в условиях геоэкономической фрагментации, повышенным социальным запросом на прозрачность и подотчетность и развитием технологий автоматизированного анализа больших массивов данных.
Также эксперт прогнозирует, что учитывая курс Украины на евроинтеграцию, в дальнейшем требования финмониторинга будут только усиливаться.
Корнилюк добавил, что это неизбежно, если мы как общество стремимся стать частью цивилизованного демократического мира.