Украинские банки начали отказывать украинцам в финансовых операциях, требуя доказать законность наличия у них денег.
Новый закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" стал довольно спорным нововведением в законодательство.
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
Из-за него банки начали отказывать украинцам в финансовых операциях. С этим столкнулся директор Украинской ассоциации поставщиков торговых сетей Алексей Дорошенко. Он должен был получить перевод от брата в размере 150 гривен. Однако банк, через который осуществлялась операция, отказался ее выполнять. Об этом написал портал «Вести.UA».
В финучреждении потребовали, чтобы Алексей доказал законность происхождения данной суммы. По словам Дорошенко, его брат все же выслал банку свою декларацию об имущественном состоянии и тогда средства все-таки засчитали.
Как можно понять, без отчета могут запретить осуществить операцию даже на довольно маленькую сумму. При чем, как заявляют представители банка, все осуществляется в рамках закона.
Так, финучреждения теперь обязаны проводить проверки всех приходных операций клиента. В частности, если был превышен лимит таких операций. Это может быть установлен банком индивидуальный лимит для клиента, а сумму для мониторинга программа банка выбирает сама.
Важно также отметить и то, что у каждого банка есть право самостоятельно устанавливать свои индикаторы для подобных проверок. Таким образом, власти «борются» с нелегальной предпринимательской деятельностью.
Чтобы подтвердить источники дохода, можно показать банку декларации. имущественного состояния или декларацию о доходах с места работы, госорганов (органах соцзащиты, Пенсионном фонде). В противном случае, осуществить операцию будет невозможно.