Стало известно, как теперь украинцев будут обслуживать в банках.
Как передает Politeka.net, об этом говорится в новом постановлении НБУ.
Так, государственный регулятор разрешил украинским банкам не обслуживать подозрительных и нетерпеливых клиентов.
Разрешение применять риск-подход в обслуживании клиентов банки получили после того, как в Украине вступили в силу новые требования законодательства по вопросам финмониторинга.
[banner_google_v_texte]
{banner_google_v_texte}
[/banner_google_v_texte]
[banner_ads_bid_v_news]
{banner_ads_bid_v_news}
[/banner_ads_bid_v_news]
Регулятор в лице Национального банка определил целый список индикаторов подозрительности финансовых операций, которые касаются деятельности или поведения клиента:
- не может понятно объяснить, в чем заключается его характер деятельности;
- отказ в предоставлении информации, нужной для надлежащей проверки, или предоставление неполной или сомнительной информации, которую трудно проверить;
- невозможно связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации);
- клиент имеет большое количество счетов или платежных карточек без потребности;
- клиент нервничает без видимых причин или проявляет нетипичное поведение;
- клиент демонстрирует необычную заинтересованность требованиями законодательства в сфере финмониторинга и внутренней системы финмониторинга банка;
- клиент отменяет проведение запланированной финансовой операции после того, как у него запросили соответствующие подтверждающие документы или разъяснения;
- клиент настаивает на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение без очевидных на то оснований;
- клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом;
- счетами нескольких клиентов, между которыми нет логично объяснимых взаимосвязей, управляет один и тот же клиент;
- подавая заявку на получение платежной карточки по почте, клиент отмечает адрес, который банк не может установить;
- клиент требовательно и постоянно настаивает на обслуживании только у определенного сотрудника банка.
Отмечается, что проверка/документальное подтверждение требуется только в случае, если операции не соответствуют данным банка о финансовой состоятельности клиента или профилю клиента (необычные или подозрительные для клиента переводы).
Счета клиентов могут и вовсе заблокировать, если было начато расследование по происхождению средств. Чтобы установить источник происхождения денег, у клиента могут потребовать следующие документы: декларация, справка о зарплате, договора продажи имущества, дарения, займа (нотариально заверенные) и т.п.
Но в НБУ предупреждают, что обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга.