Банки начинают жесткий контроль счетов клиентов.
Национальный банк Украины принял решение повысить штрафы для банков за нарушения в области финансового мониторинга. Это приведет к ужесточению контроля со стороны украинских банков над своими клиентами с целью предотвращения возможных случаев отмывания средств через банковскую систему. Об этом пишет Mind.
В рамках адаптации к новым требованиям Национального банка по финансовому мониторингу, банковский рынок внедряет изменения, включающие повышение максимальных размеров штрафов за нарушения в сфере финансового мониторинга и возврата выездных проверок. Постановлением №80 НБУ были утверждены эти изменения в Постановлении №346 о финансовом мониторинге.
В июле регулятор рекомендовал банкам устранить недостатки в системах финансового мониторинга и внутреннего контроля, связанные с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма. Национальный банк указал на необходимость улучшения общего подхода банков к этой проблеме, назвав его "формальным".
Особое внимание уделено увеличению размеров штрафов за нарушения. Например, изменился штраф за нарушение требований, связанных с "отказом от установления (поддержания) деловых отношений и проведением финансовых операций".
Это касается ситуаций, когда банк должен был отказать клиенту в обслуживании, но этого не сделал, например, из-за неправильной идентификации клиента. Максимальный размер штрафа за такое нарушение был увеличен с 400 000 до 1 млн гривен.
НБУ объясняет, что повышение штрафов было внесено в соответствии с законодательством Европейского союза. Нацбанк рассчитывает, что введение новых требований поможет государству справиться с проблемой теневой экономики, которая занимает, как минимум, половину реального сектора.