С 1 октября 2025 года вступили в силу обновленные правила финансового мониторинга, направленные на борьбу с нелегальным оборотом денег. Согласно новым требованиям, переводы между частными лицами на сумму свыше 30 тыс. грн в месяц подлежат тщательной проверке банками.
Какие изменения ожидают пользователей банковских карт?
- Переводы свыше лимита требуют документального подтверждения законности полученных средств. Банки могут запрашивать справки о доходах, договоры купли-продажи имущества или декларацию о прибыли.
- Предприниматели обязаны указывать четкое назначение платежа, соответствующее заявленному виду деятельности. Незаконные операции грозят приостановкой операций или замораживанием счёта.
- Запрещено перечисление зарплат сотрудникам на личные банковские карты — выплаты возможны только через специальные корпоративные счета.
Причина введения ограничений — необходимость усиления борьбы с финансовыми махинациями и серым рынком. По словам чиновников Министерства финансов, Украина движется к созданию прозрачного цифрового пространства, где доходы и расходы контролируются государственными органами.
Следовательно, обычным гражданам стоит заранее подготовить необходимые бумаги, подтверждающие законность крупных переводов. Ведь незнание правил может привести к попаданию в чёрный список финансовой системы.