С началом лета украинские банки начали применять обновленные правила по контролю финансовых операций, особенно переводов между счетами. Такие меры связаны с усилением финансового мониторинга и необходимостью борьбы с теневыми схемами.
В результате, с 1 июня 2025 года изменены лимиты на переводы между банковскими счетами. Это может повлиять как на физические лица, так и на предпринимателей.
Финансовые учреждения акцентируют внимание клиентов: превышение лимитов или нетипичная активность могут привести к временной блокировке карты или счета. Чтобы избежать таких ситуаций, важно понимать, как действуют лимиты и что делать при возникновении проблем.
Какие лимиты действуют с июня 2025 года
По информации от 24 Канала, с 1 июня максимальная сумма переводов между счетами (в том числе по номеру карты, телефона или через IBAN) составляет:
- 100 000 гривен в месяц — для большинства клиентов;
- 50 000 гривен в месяц — для клиентов с повышенным уровнем риска.
Что такое IBAN и при чем тут переводы
IBAN — это международный банковский номер счета, который используется для идентификации получателя в международных и национальных переводах. Он необходим для совершения безопасных и корректных денежных операций.
Все переводы через IBAN подпадают под действующие лимиты и также отслеживаются банками в рамках финансового мониторинга.
Когда могут заблокировать счет
Случаи блокировок могут быть связаны не только с превышением лимитов, но и с нетипичной активностью на карте. Об этом сообщила Марина Павленко, эксперт по финансовому мониторингу «Глобус Банка». По её словам, банки обращают внимание на:
- частые или высокие по сумме переводы;
- операции, не соответствующие заявленной цели счета;
- подозрительные транзакции между физлицами без видимой причины;
- использование карты в нехарактерных местах или регионах.
Что делать при блокировке
Если карта все же заблокирована, важно немедленно связаться с банком. Как правило, клиенту предложат предоставить:
- документы, подтверждающие источник доходов;
- пояснения по проведенным операциям;
- при необходимости — договоры, квитанции, справки.
Как не попасть под блокировку: советы от экспертов
Чтобы не столкнуться с блокировкой и недоразумениями, эксперты рекомендуют следующее:
- Изучите условия обслуживания карты и тарифный план.
- На сайте банка регулярно проверяйте обновления лимитов и правил.
- При открытии счета правильно указывайте цель использования карты и виды планируемых операций.
- Не участвуйте в сомнительных схемах: дроп-операции, мис-кодинг и т.д.
- Избегайте резких изменений в финансовой активности без уведомления банка.
- Если ожидаются регулярные переводы от родственников (например, от супруга), согласуйте это заранее, укажите цель, суммы и при необходимости подтвердите доход отправителя.
Чтобы избежать вопросов, нужно заранее объяснить цель перевода, предоставить документы и указать сопоставимый доход отправителя.
Изменения в системе переводов — это часть государственной политики по прозрачности финансов. Чтобы избежать блокировки и не остаться без доступа к деньгам, достаточно знать лимиты, соблюдать правила и быть открытым в общении с банком.