Стало известно, на какие суммы перевода ПриватБанк и monobank не заблокируют счет.
Согласно правилам финансового мониторинга, банк может заблокировать счет клиента, если посчитает операции по переводу денег подозрительными. Юрист Александр Моргун в видео, доступном в TikTok разъяснил, какие суммы безопасно отправлять с карты на карту.
В частности, юрист сообщил, сколько платежей можно принимать на банковскую карту физическому лицу предпринимателю, чтобы в итоге его банковскую карту и счет не заблокировали.
В частности, в ПриватБанке ввели на месяц лимит в прием не больше 200 платежей на сумму до 3 млн 200 тыс. грн в год. Что касается международных транзакций, то разрешается совершать не больше 50 переводов на сумму до 400 тыс. грн.
В онлайн-банкинге monobank ввели лимит в не более 50 переводов на день и до 150 переводов на месяц. При этом, максимальная сумма одной транзакции может составлять 60 тыс. грн.
Юрист уточнил, что речь идет о переводе с другого финансового учреждения на карту monobank, между клиентами онлайн-банкинга ограничений нет вообще.
Нацбанк Украины обязал финансовые учреждения реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций.
Финансовый регулятор считает, что это будет способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.
В частности, НБУ требует от банков считать подозрительным двукратное превышение максимальной суммы финансовой операции, заявленной клиентами.
При этом, согласно закону №3048-IX от 11 апреля текущего года, заблокировать карту могут любому, у кого есть долг 100-200 гривен.