Monobank попал под огонь критики из-за сообщений от клиентов о блокировке их карт. В марте многие клиенты узнали, что их карты были заблокированы, но причины остались неясными. Банк обещает изучить дополнительные предоставленные клиентами документы, чтобы установить ясность в своих банковских операциях. Жалобы клиентов появились на специализированном форуме портала "Минфин".
Клиент пожаловался, что в марте Монобанк заблокировал его карту. Он собирается предоставить все документы, потому что он не занимается незаконной деятельностью. Он добавил, что банк отказался обслуживать его карточку. Несколько дней спустя выяснилось, что карты были заблокированы без явных объяснений. Клиент обратился в поддержку, пытался объяснить, что собираю документы, но им все равно.
Представитель Monobank отметил, что банк обязан проверять сделки клиентов и делать выводы на основе имеющейся информации. Банк не может раскрывать конкретные критерии, так как это касается внутренних процедур.
Отзывы на форуме "Минфин" показывают, что банковские карты чаще блокируются у клиентов, которые активно участвуют в P2P-операциях, например, переводят денежных средства на криптовалютные биржи с целью арбитража (разница в ценах на валюты). Банковские карты также могут быть закрыты для тех, кто совершает мошенничество, такое как продажа несуществующих товаров или участие в финансовых пирамидах. Банк будет реагировать на такие действия при поступлении информации из официальных источников.
Чтобы разблокировать карту, обычно необходимо предоставить документ, подтверждающий происхождение средств. Документ должен содержать информацию о сумме дохода, периоде его получения и описывать, за что был сделан платеж.
Также отмечается, что Monobank не принимает фотографии выписок из личных кабинетов с криптовалютных бирж, брокерских компаний или платежных систем.