Украинцы полгода не смогут переводить деньги.
С 1 октября НБУ вводит временные ограничения на исходящие переводы на банковские карты. Об этом написал Даниил Гетманцев у себя на странице социальной сети.
Так вот, по его словам, речь идет именно о следующем:
"Итак, официально. С 1 октября 2024 года НБУ вводятся лимиты на P2P переводы на банковские карты. То, что живо обсуждали почти последние полгода, прежде всего в контексте обуздания такого явления как «дропы», приобрело формат официального постановления НБУ (№102 от 27 августа 2024 года)."
"Напомню "дропы" - это граждане, которые как правило за небольшие деньги открывают на себя банковские карты, передают их третьим лицам, через которые затем обслуживаются "разноцветные" потоки теневой экономики, со всеми сопутствующими рисками для такого лица, доходами для организаторов "схемы"). » и потерями для бюджета. Оценить масштаб деятельности «дропов» тяжело, потому что они постоянно мимикруют под легальную экономическую активность, но Нацбанк оценил его примерно в 200 млрд. грн в год и десятки тысяч счетов
– это как минимум . уклонение от налогообложения, но и не редко – здесь подключается тяжелый криминал (терроризм, наркотрафик и т.п.). – добавил он.
Основные детали постановления:
Лимит ограничений на исходные переводы на банковскую карту – 150 тыс. грн. (+50 тыс. грн. к ранее обсуждаемому проекту решения). Касается всех счетов клиента, открытом в одном банке, при переводе им платежей на карты других физических лиц. Ограничения действуют только по сумме. Ограничений по количеству ранее обсуждавшихся транзакций не имеет.
Ограничение не применяется при переводе средств между своими счетами в одном банке, для волонтеров (клиент должен соответствовать 2 из 5 признаков осуществления волонтерской деятельности), для клиентов, подтверждающих легальность средств свыше суммы ежемесячного лимита. Нет ограничений для перевода средств по реквизитам IBAN и между юридическими лицами.
Ограничения временные – вводятся на срок 6 месяцев. За это время проблема должна получить комплексное урегулирование, включая ужесточение санкций для нарушителей платежного законодательства, создание реестра «дропов», усиление регуляторных полномочий НБУ и т.д.
"Итак, считаю принятое решение взвешенным (по оценкам НБУ, потенциально может затронуть только 2% клиентов банков) и насущным, что будет минимизировать возможность использования дропов для обслуживания теневой экономики. Впрочем, иллюзий также не имеет. Ограничения бесспорно усложнят, но не остановят выстроенные схемы. Плюс остаются другие инструменты (кэш, крипта и др.) для обслуживания теневых потоков. компромиссного регулирования на рынке крипто-валют и т.д." – подытожил Гетманцев.