В ближайшее время в банковской системе Украины могут произойти значительные изменения. Уже на следующей неделе отечественные банки планируют подписать единый меморандум, который предусматривает введение унифицированных рыночных практик.
Основное внимание в документе будет уделено усиленной проверке клиентов и мониторингу их финансовых операций. Такие меры должны способствовать повышению прозрачности и безопасности в финансовой системе страны.
Подробнее о том, что все банки одновременно минимизируют лимиты украинцам, сообщает Зеркало недели в сети Telegram.
Согласно информации от агентства "Интерфакс-Украина", одним из ключевых пунктов меморандума станет постепенное снижение месячного лимита операций, при превышении которого будет проводиться усиленный финансовый мониторинг.
- С 1 января 2025 года лимит планируется установить на уровне 150 тысяч гривен в месяц.
- С 1 июля 2025 года порог будет снижен до 100 тысяч гривен в месяц.
По словам источников, обсуждаемые изменения коснутся не только переводов с карты на карту (P2P-операций), которые уже были ограничены Национальным банком Украины до 150 тысяч гривен в месяц. Новые правила распространятся и на переводы через систему IBAN.
Первые результаты введения лимита на P2P-операции показали, что объем таких транзакций снизился на 5,2 миллиарда гривен. Однако, параллельно с этим, объем переводов IBAN вырос на 4 миллиарда гривен. Это свидетельствует о перераспределении финансовых потоков в рамках существующих ограничений.
Инициатива уже получила предварительную поддержку более половины украинских банков. В процессе разработки меморандума участвуют обе ведущие банковские ассоциации страны: НАБУ (Независимая ассоциация банков Украины) и АУБ (Ассоциация украинских банков).
Ожидается, что подавляющее большинство банков подпишут документ. Это позволит заменить существующие регуляции Национального банка Украины, действие которых истекает 1 апреля 2024 года.
Главная цель нововведений — усиление контроля за денежными потоками, противодействие незаконным операциям и обеспечение выполнения международных стандартов финансовой прозрачности.
Усиленный мониторинг позволит банкам выявлять подозрительные транзакции и минимизировать риски, связанные с финансированием терроризма или отмыванием денег.
Для рядовых клиентов изменения могут привести к необходимости предоставления дополнительных документов, подтверждающих легальность доходов, в случае превышения установленных лимитов.
Кроме того, усиленный мониторинг коснется владельцев счетов, активно использующих переводы IBAN или операции P2P.
Клиентам рекомендуется:
- Регулярно следить за своими транзакциями и учитывать лимиты.
- Сохранять подтверждающие документы о доходах для возможного запроса банком.
- Уточнять условия в своих банках, чтобы избежать неожиданных блокировок операций.