Начиная с 1 февраля 2025 года Украина введет новые правила перевода денег с карты на карту между физическими лицами, введя ежемесячные лимиты для определенных клиентов, которые не подтверждают свои источники дохода.
В зависимости от категории лимит составит от 50 000 до 150 000 гривен в месяц на банк.
Для большинства клиентов с июня 2025 года максимальный лимит перевода будет снижен до 100 000 гривен в месяц, в то время как некоторые лица с высоким уровнем риска столкнутся с более строгими лимитами в 50 000 гривен уже с февраля. Эти меры нацелены на клиентов, которые не могут предоставить документы, подтверждающие легальность их доходов.
НБУ ссылается на необходимость ужесточения надзора за финансовыми операциями и борьбы с незаконными схемами, включая операции, проводимые через «дропы» (подставных лиц). Ограничения направлены на минимизацию мошеннических действий и повышение финансовой прозрачности.
Чтобы избежать категории высокого риска и избежать ограничений на переводы, НБУ советует физическим лицам:
Предоставлять точную документацию о доходах при открытии банковских счетов.
Воздерживаться от участия в подозрительных транзакциях, таких как частые крупные переводы или получение средств от нескольких несвязанных сторон.
Декларировать все доходы и избегать участия в сомнительных финансовых схемах.
Специалисты предупреждают, что введение этих ограничений может привести к непредвиденным последствиям. Возросшая сложность перевода средств через банки может подтолкнуть физических лиц больше полагаться на наличные деньги и криптовалюты, что усложнит усилия государства по мониторингу финансовых потоков и борьбе с финансовыми преступлениями.
По мере вступления в силу новых правил финансовым учреждениям и общественности необходимо будет адаптироваться к меняющейся нормативной среде. В ближайшие месяцы ожидается дополнительная ясность и обновления от НБУ.