Национальный банк Украины готовится снять лимит на переводы с карты на карту в размере 150 000 грн в ближайшие месяцы. Однако это решение будет зависеть от того, смогут ли банки продемонстрировать свою способность самостоятельно контролировать и выявлять клиентов с высоким уровнем риска, как сообщает «forbes».
Для этого финансовые учреждения должны усилить процедуры проверки клиентов, особенно на этапе подключения, и тщательно анализировать истории транзакций.
Правильная оценка рисков банками поможет минимизировать финансовое мошенничество и устранить необходимость в ограничительных мерах.
Эффективность этих обновленных процессов будет оцениваться в течение следующих нескольких месяцев, после чего будет принято окончательное решение об отмене лимита на перевод.
Ограничение на исходящие переводы с карты было введено 1 октября в рамках усилий по усилению финансового надзора. Кроме того, с 1 ноября вступил в силу меморандум, вводящий лимит в размере 50 000 грн для клиентов, отнесенных к категории «рискованных».
Потенциальная отмена лимита будет зависеть от того, смогут ли украинские банки внедрить надежные механизмы предотвращения финансовых преступлений и несанкционированных транзакций.