Всё больше украинцев сообщают о неожиданной блокировке своих банковских карт после того, как их попросили обновить персональные данные, подтвердить транзакции или предоставить документы, подтверждающие источник происхождения средств.
По данным ПриватБанка, эти действия являются частью обязательных процедур финансового мониторинга, предусмотренных законодательством Украины. Банк подчеркнул это на своей официальной странице в Facebook после получения многочисленных жалоб клиентов.
Одна клиентка сообщила, что её счёт был заморожен, а средства стали недоступны вскоре после прохождения проверки личности. Она потребовала вернуть деньги и восстановить доступ. Банк ответил, что ситуация требует дальнейшего расследования, и что все принятые учреждением меры полностью соответствуют действующему законодательству.
ПриватБанк пояснил, что ограничения по счёту применяются в случае подозрительной активности. Такие меры могут включать временное приостановление операций или даже прекращение обслуживания клиентов. Однако пострадавшие пользователи по-прежнему могут перевести свои средства в другое финансовое учреждение. Если у клиента есть задолженность по кредиту, часть заблокированной суммы может быть использована для погашения задолженности.
Распространённые причины блокировки карт
Наиболее частой причиной блокировки счёта является превышение лимитов на переводы. Согласно обновленным правилам финансового мониторинга, украинцы могут отправлять до 100 000 гривен без подтверждения дохода. Для клиентов, относящихся к группе высокого риска, порог составляет 50 000 гривен.
Другие возможные причины:
многочисленные небольшие переводы без указания назначения платежа, особенно между физическими лицами или за границу;
регистрация нескольких счетов на одно имя;
несоответствие заявленной деятельности и фактических финансовых потоков для физических лиц-предпринимателей.
Во многих случаях блокировка счета является временной мерой проверки. После того, как клиент подтвердит законность происхождения средств, банк восстанавливает полный доступ к его счету.