В связи с ужесточением финансового надзора в Украине гражданам рекомендуется проявлять повышенную осторожность при проведении любых денежных операций.
Как сообщается, «ПриватБанк» имеет право заморозить платежные карты и даже приостановить обслуживание клиента, если его финансовое поведение вызывает подозрения.
Такие меры не инициируются самим банком, а вытекают из правовых обязательств. «ПриватБанк» действует строго в рамках украинского законодательства и соблюдает нормативные акты, установленные Национальным банком.
Эти правила прямо разрешают финансовым учреждениям прекращать отношения с клиентами, чьи операции относятся к категориям высокого риска.
Мониторинг может быть инициирован в ряде случаев, включая:
значительную активность с наличными деньгами,
переводы, связанные с необычными суммами или платежами, начиная с 400 000 гривен,
финансовые операции, связанные с политически значимыми лицами, такими как государственные служащие и депутаты парламента,
транзакции, осуществляемые вновь зарегистрированными предприятиями или частными предпринимателями, действующими менее трех месяцев.
Если банк определит обоснованность рисков, он имеет право закрыть счета и немедленно прекратить сотрудничество.
Что происходит с денежными средствами после закрытия счета?
Даже после прекращения обслуживания клиент сохраняет полный доступ к своим деньгам. Для получения средств необходимо в течение 30 дней обратиться в любое отделение «ПриватБанка» и предъявить:
документ, подтверждающий право собственности на счет,
паспорт или другой документ, удостоверяющий личность,
идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).
В банке физическое лицо может подать заявление на перевод остатка средств в другое финансовое учреждение, указав необходимые банковские реквизиты для осуществления операции.