НБУ для владельцев банковских карт вводит с августа новые правила.
Уже с 1 августа согласно решению Нацбанка Украины произойдут для украинцев изменения в правила перевода денег и пополнения счетов через платежные терминалы.
Согласно новым правилам, украинцам со следующего месяца нужно будет указывать номер телефона плательщика средств в квитанции. Сейчас идентификация требуется при пополнении от 5 тыс. грн.
Если клиент банка регулярно получает одинаковые суммы, не совершает подозрительные операции, тогда, скорее всего, проблем не возникнет.
Стоит отметить, что к подозрительным операциям могут отнести слишком частые операции с наличными, дробление переводов и т.п.
Финансовый эксперт Василий Невмержицкий рассказывает, что, каждому украинцу стоит перед тем, как открывать счет в банке подумать, с какой целью он это делает.
Он обязательно советует указывать достоверную информацию. То есть честно ответить на вопрос сотрудника банка, как он будет использовать счет, какие у него доходы и т.п.
Эксперт добавил, что если человек указывает что открывает счет, чтобы получать зарплату, но каждый день получает переводы за оплату услуг, то рискует привлечь внимание финансового мониторинга.
Согласно постановлению НБУ, любой банк обязан попросить клиента подтвердить источник средств. Если это перевод, пополнение счета, открытие депозита на сумму от 400 тыс. грн, то это обязательно.
Это значит, что при проведении операции суммой на 400 тыс. грн и больше, подтверждение происхождения средств обязательно, независимо от того, какой это клиент.
При этом, если клиент решит "дробить" сумму, то есть каждый день, например, переводить по 50 тыс. грн, банк все равно это заметит, а сама процедура дробления станет основанием для внимательной проверки клиента.
В таком случае банк может закрыть счет клиента, а если на нем остались деньги, перевести их на счет другого банка, который укажет клиент.
Украинцам напомнили, что подтвердить источник своего дохода можно с помощью справки о зарплате. Ее можно получить на работе или в Пенсионном фонде.