Эти изменения являются частью комплекса мер, направленных на улучшение контроля за движением денежных средств в стране и создание более прозрачной банковской системы
Согласно изменениям, граждане, не имеющие документально подтвержденных источников доходов, смогут переводить физическим лицам не более 50 000-150 000 грн в месяц. Размер этой суммы зависит от группы риска, которую определит банк.
Подробнее о том, что украинские банки вводят новые ограничения с 1 февраля, информирует сайт novyny.live.
Ранее, в октябре 2024 года, были установлены ограничения на P2P-переводы, согласно которым владельцы карт не могли переводить больше 150 000 грн в месяц на счета других физических лиц.
В результате дальнейших согласований между Национальным банком Украины и различными финансовыми учреждениями был подписан Меморандум о прозрачности в сфере платежных услуг.
Начиная с 1 февраля, в силу вступят обновленные лимиты, которые будут зависеть от уровня риска. Принципы установления этих лимитов таковы:
- Для клиентов с высоким риском максимальный лимит составит 50 000 грн в месяц.
- Для клиентов со средним и низким риском лимит составит 150 000 грн в месяц.
Кто попадет под новые ограничения
Нововведения затронут только тех украинцев, чьи источники дохода не подтверждены документально. Согласно заявлению главы НБУ Андрея Пышного, таких граждан в Украине насчитывается менее 1%.
Однако владельцы зарплатных карт, депозиты и волонтеры не попадут под эти ограничения, так как их доходы являются легальными, и для них лимиты не будут снижены.
Тем не менее, в случае необходимости, такие граждане смогут предоставить доказательства законности происхождения своих средств.
Для людей, которые официально трудоустроены, ведут бизнес с открытым налогообложением и не скрывают свои доходы, изменения не будут иметь никакого воздействия.
Основной целью этих изменений является борьба с теневой экономикой и так называемыми "дропами" — людьми, которые продают свои банковские счета для использования их посторонними лицами в целях отмывания денег или совершения других противоправных действий.
В связи с этим, Национальный банк настоятельно рекомендует избегать сомнительных переводов, чтобы не привлечь внимание финансовых контролирующих органов.