В Украине готовят законодательные изменения, направленные на присоединение к Единой зоне платежей в евро (SEPA), предусматривающие обновление правил финансового мониторинга и введение реестра счетов.
Реестр счетов и финмониторинг по стандартам ЕС
На сайте Верховной Рады зарегистрировали Проект Закона № 14327-1 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины по обеспечению соответствия актам права ЕС и критериям Европейского платежного совета с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро SEPА».
Законопроект предусматривает:
прозрачную конкурсную процедуру назначения руководителя Государственной службы финансового мониторинга Украины (ГСФИ);
создание реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц;
создание реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований, включая механизм верификации данных;
расширение перечня субъектов первичного финансового мониторинга, включая торговцев культурными ценностями и доверительных владельцев трастов;
усиление мер защиты обличителей и усовершенствование режима санкций за нарушение законодательства в сфере финансового мониторинга.
В частности, положения законопроекта не устанавливают каких-либо ограничений или задержку в проведении финансовых операций физическими лицами.
Почему Украина усиливает финмониторинг?
В пояснительной записке говорится, что целью законопроекта является приведение украинского законодательства в сфере финансового мониторинга в соответствие с требованиями Европейского Союза и международными стандартами по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма. Это необходимо для того, чтобы Украина могла подать заявку на присоединение к Единой зоне платежей в евро (SEPA) и выполнить критерии, установленные Европейским платежным советом.
Альтернативный законопроект сохраняет ту же цель и не изменяет основных подходов базового документа. В то же время, он предлагает дополнительно усилить институциональную способность системы финансового мониторинга, введя прозрачную конкурсную процедуру назначения руководителя Государственной службы финансового мониторинга Украины.
Кроме того, реализация законопроекта направлена ??на повышение прозрачности, эффективности и безопасности финансовой системы Украины, а также облегчение международного сотрудничества в финансовой сфере.