Чтобы не заблокировали карту.
Онлайн-платежи являются обязательной составляющей жизни украинцев. Хотя наличные сделки сложно отследить, транзакции в сети мгновенно попадают под контроль государственных органов. Как переводить и получать деньги в соответствии с законом, избежав блокирования средств?
Юрист Александр Моргун на своей странице в ТикТок разъяснил украинцам, как правильно переводить средства, чтобы не заблокировал карточку из-за финмониторинга.
Финансовый мониторинг — это комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение незаконного обращения денег. Законы предназначены для борьбы с коррупцией, незаконной предпринимательской деятельностью и отмыванием денег.
Также существуют виды транзакций, которые остаются вне контроля определенного денежного лимита, такие как погашение кредитов до 30 000 гривен и переводы между карточками, находящимися в определенных пределах.
Финансовый мониторинг включает в себя случаи, которые интересуют государственные органы. С 2020 года можно перевести только до 5000 грн без идентификации. Необходимо иметь в виду, что все онлайн-платежи авторизуются, и банк получает исчерпывающую информацию о каждом клиенте при оформлении карты. Совершение анонимной транзакции с помощью своего карточного счета почти невозможно.
Государственные регулирующие органы обращают внимание на нетипичные ситуации, такие как большое количество переводов с и на карточку — более 30 в день, много контрагентов (участников взаимодействия) и операции с суммами, превышающими 400 000 гривен. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения происхождения.
Следовательно, по словам юриста через ПриватБанк можно осуществлять не более 200 платежей в месяц, а размер средств должен составлять не более 3 млн 200 тыс. грн в год. Международные транзакции – не более 400 тыс. грн.
У monobank другая ситуация. Клиенты могут осуществлять не более 50 переводов в день, но не более 150 переводов в месяц. Максимальная сумма сделки от других банков до 60 тысяч грн. Если переводы производятся между клиентами monobank, то никаких лимитов нет.