Статья подготовлена сервисом Crybex, который предоставляет услуги обмена и где вы можете с легкостью купить эфириум, биткоин, лайткоин или другие криптовалюты.
Стремительный рост криптовалют нарушил глобальный финансовый ландшафт, создавая как возможности, так и риски для инвесторов. С появлением новых надежных игроков в криптопространстве и возможностями технологии блокчейн криптовалюты стали значительным драйвером роста. Однако растущее число мошенничеств в криптопространстве вызывает обеспокоенность инвесторов: согласно отчетам, только в 2022 году с незаконных адресов было отправлено криптовалюты на сумму почти 23,8 млрд долларов.
Поскольку криптоиндустрия продолжает расти, предприятиям необходимо уделять первостепенное внимание безопасности и соблюдению нормативных требований при проведении операций, чтобы предотвратить любые потенциально сомнительные транзакции.
Любой обмен с участием виртуальных цифровых активов и фиатных валют, обмен между несколькими формами виртуальных цифровых активов и передача цифровых активов отнедавна подчиняются тем же стандартам по борьбе с отмыванием денег, что и другие регулируемые организации.
Почему необходимо соблюдать требования?
Эффективное функционирование криптовалют, как и любой другой финансовой инфраструктуры, основано на доверии. Доверие строится на уверенности в том, что транзакции безопасны и личность получателей подтверждена. Отсутствие регулирования в криптопространстве оставляет место для мошенничества, отмывания денег и другой преступной деятельности, что приводит к отсутствию доверия среди потенциальных инвесторов.
Для борьбы с этими проблемами Министерство финансов настаивает на принятии нормативных актов с акцентом на политику борьбы с отмыванием денег (AML) и "знай своего клиента" (KYC). Соответствие нормативным требованиям обеспечит, чтобы криптобиржи и другие предприятия, связанные с криптовалютами, отвечали за свои действия и придерживались тех же стандартов, что и традиционные финансовые учреждения. Это необходимо для того, чтобы убедить инвесторов, правительства и клиентов в том, что криптоиндустрия не является убежищем для незаконной деятельности.
Как же криптокомпании могут защитить себя?
Криптобизнес становится все более уязвимым к кибератакам и мошенничеству. Несмотря на репутацию блокчейна как непробиваемой технологии, киберпреступникам удается выкачивать средства с криптовалютных счетов бирж или криптообменников. Финансовым учреждениям настоятельно рекомендуется применять риск-ориентированный подход к соблюдению требований ПОД/ФТ.
В современном мире наша личность не ограничивается нашим физическим присутствием, а распространяется на наш цифровой след. Наша цифровая личность представляет нас в виртуальном мире, охватывая различные аспекты, такие как адреса электронной почты, номера телефонов, профили в социальных сетях и другие виды деятельности в Интернете.