Национальный банк Украины внес изменения в порядок проведения кассовых операций в национальной валюте, запретив компаниям принимать переводы наличными от физических лиц без открытия банковского счета. Об этом сообщается на сайте регулятора.
"Поставщики платежных услуг обязаны зачислять средства по операциям перевода наличных без открытия счета на счета предприятий," - говорится в официальном сообщении.
Деньги, переведенные таким образом, должны сначала поступать на текущий или расчетный счет компании. Только после этого их можно будет снять наличными, разъяснил НБУ.
Данные обновления в ведомстве связывают с мерами, направленными на повышение прозрачности платежных операций и во избежание финансовых махинаций.
"В частности, для повышения прозрачности платежных операций и предотвращения проведения финансовых операций с наличными, которые имеют высокий риск их вероятного использования в противоправных целях, установлены определенные ограничения при обналичивании без открытия счета", - подчеркнули в Нацбанке.
При этом для физических лиц никаких изменений не произошло, уточнил Национальный банк. Граждане по-прежнему могут расплачиваться с предпринимателями за товары и услуги как наличными, так и безналичными средствами, включая переводы без открытия счета.
Данные правила вступили в силу 29 августа. Согласно постановление Нацбанка, поставщики платежных услуг обязаны в течение шести месяцев с момента вступления в силу постановления №101 пересмотреть и обновить свои внутренние документы, чтобы привести их в соответствие с новыми требованиями регулятора.
Кроме того, это постановление Национального банка урегулировало следующие вопросы:
- ответственность поставщиков платежных услуг перед клиентами при оказании платежных услуг;
- изъятие из обращения и передача подозрительных банкнот и монет финансовыми учреждениями для исследования в Национальный банк, а также сокращение сроков проведения таких проверок.